Retraite et gestion de patrimoine : savoir tirer parti des dernières réformes

Prix
800 €

Durée
1 jours (s)

Homologation
Aucune

Code
GPF62

Programme
1. Le système de retraite français
Les caractéristiques et limites du système par répartition
Différence avec le système par capitalisation
La nouvelles nécessité de préparer sa retraite: enjeux pour les professionnels de la gestion de patrimoine
2. La loi Fillon du 21/08/2003 et les dernières réformes
La réversion au conjoint survivant: conditions et modalités
Qu'est-ce-que la surcote?
Les rachats de cotiations : principe, formule, exemples de calcul
Impacts fiscaux de la loi du 10 novembre 2010 portant réforme des retraites
3. Maîtriser les différents régimes de retraite
Analyse comparative du système par points et par annuités
Principe et calcul du régime de la retraite du secteur privé: régime de base et les régimes complémentaires
Principe et calcul du régime de retraite des fonctionnaires
Les spécificités du régime de retraite des travailleurs non salariés ou indépendants
4. Préparer la retraite par capitalisation : les solutions à conseiller
PEP, PERP, PEA
Les contrats d'assurance-vie
Contrats de rente viagère
Profiter des incitations fiscales à l'investissement locatif
Les dispositions propres aux salariés: l'épargne salariale (le PERCO), les retraites à prestations définies, les retraites à cotisations définies
Les dispositifs propres aux indépendants non agricoles : l'épagne salariale et le contrat Madelin
5. Focus sur l'assurance vie
Tableau comparatif des différents types de contrats (les contrats multisupprts, le contrat vie universelle,...)
Les contours fiscaux de l'assurance-vie en cas de rachat, sortie en rente, décès du souscripteur ou du bénéficiaire
Public
Gestionnaires de patrimoine, chargés de clientèle particuliers
Prérequis :
Cette formation ne nécessite aucun prérequis
Objectifs
Maîtriser les différents régimes de retraite et les dernières réformes afin d'en tirer parti en termes de développement de son activité
Méthodes pédagogiques :
Alternance d’éléments techniques et de cas pratiques
Quiz, remise d’un support complet à l’issue de la formation
Moyens d'évaluation :
Questionnaire d’évaluation
QCM de validation des connaissances acquises