Les bases juridiques et fiscales de la gestion de patrimoine

Prix
1400 €

Durée
2 jours (s)

Homologation
Aucune

Code
GPF38

Programme
1. L’élaboration d’une stratégie patrimoniale : les étapes clés
Savoir établir un bilan patrimonial: quelles informations demander au client ?
Savoir détecter les objectifs prioritaires du client (préparer sa retraite, sa succession, ...)
2. Organiser son patrimoine pour mieux faire face à l’impôt
Savoir évaluer la charge fiscale globale du client : impôt sur le revenu/CSG, impôt sur les plus-values immobilières et valeurs mobilières, ISF, ...
Maîtriser les outils de défiscalisation: assurance-vie, PEA, placements immobiliers...
Tour d’horizon des techniques juridiques permettant une atténuation de la charge fiscale globale: démembrement de propriété, SCI, ...
3. Optimiser la transmission du patrimoine
Les règles de la dévolution légale et les techniques classiques de transmission
Donation et testament : les contraintes légales
Comment protéger son conjoint/partenaire ?
Le Pacs: intérêts et limites
Le coût fiscal d’une transmission: l’évaluer, le calculer, le payer
Techniques de réduction du coût fiscal d’une transmission: donations entre vifs, assurance-vie, ...
CAS PRATIQUE :
Calcul comparé du coût fiscal d’une transmission par décès et d’une transmission préparée par des donations successives
Illustrations chiffrées de divers outils de défiscalisation
Public
Assistant de cabinet de conseil patrimonial
Chargés de clientèle des banques, compagnies d’assurances
Professionnels du droit et du chiffre souhaitant créer ou développer une activité de conseil en gestion de patrimoine
Juristes
Prérequis :
Cette formation ne nécessite aucun prérequis
Objectifs
Savoir établir un diagnostic patrimonial
Maîtriser les solutions juridiques et fiscales existantes
Savoir adapter ses recommandations patrimoniales aux besoins de chaque client
Méthode pédagogiques :
Alternance d’éléments techniques et de cas pratiques
Quiz, remise d’un support complet à l’issue de la formation
Moyens d'évaluation :
Questionnaire d’évaluation
QCM de validation des connaissances acquises