Les méthodes du diagnostic patrimonial

Prix
800 €

Durée
1 jours (s)

Homologation
Aucune

Code
GPF35

Programme
1. Les dispositions AMF
2. Avant d’établir un diagnostic patrimonial
Savoir lister les informations nécessaires à la bonne connaissance de la situation patrimoniale du client
Savoir rendre exploitables les informations recueillies sur le client
Lister les motivations et les craintes du client, les hiérarchiser pour les organiser dans le temps
Comparer la situation patrimoniale existante du client avec ses motivations
Établir un diagnostic pertinent et qui respecte les motivations du client
3. Faire le diagnostic et définir les solutions patrimoniales
Chercher les solutions conformes aux besoins et aux moyens financiers du client en partenariat avec les professionnels (notaire, avocat, comptable, banque...) , savoir hiérarchiser les solutions....
Savoir chiffrer les coûts et bénéfices des solutions proposées
4. Savoir proposer et «vendre» ses solutions au client
Argumenter les solutions à partir des motivations exprimées initialement
Savoir présenter au client une étude comparative de la situation patrimoniale présente et celle escomptée
Obtenir l’adhésion du client
Programmer la relation dans le temps
CAS PRATIQUE :
Les participants travailleront sur des cas concrets «terrain» pour appliquer les acquis de la formation
Public
Conseillers de banque et assurance avec une première expérience réussie de la vente de produits financiers
Notaires, clercs de notaires
Comptables et assistants, avocats
Prérequis :
Cette formation ne nécessite aucun prérequis
Objectifs
Savoir établir un diagnostic patrimonial pragmatique et objectif
Savoir trouver les solutions patrimoniales les plus adaptées au client
Savoir proposer et argumenter ses propositions commerciales
Méthodes pédagogiques :
Alternance d’éléments techniques et de cas pratiques
Quiz, remise d’un support complet à l’issue de la formation
Moyens d'évaluation :
Questionnaire d’évaluation
QCM de validation des connaissances acquises