Gestion de patrimoine pour chargés de clientèle

Prix
800 €

Durée
1 jours (s)

Homologation
Aucune

Code
GPF64

Programme
1. Étape 1- l’approche du client
Les principales segmentations de la clientèle
L’approche produit
L’approche conseil
CAS PRATIQUE :
De l’approche produit à l’approche conseil
2. Étape 2- les principaux objectifs à identifier
Objectif 1 : diminuer sa charge fiscale
Objectif 2 : protéger sa famille
Objectif 3 : faire fructifier son patrimoine
Objectif 4 : préparer la transmission de son patrimoine privé et/ou professionnel
3. Étape 3 : Le diagnostic patrimonial
Recueillir les informations adéquates
Cerner l’environnement familial de son client
Cerner l’environnement juridique et fiscal de son client :
Les différents régimes matrimoniaux à maîtriser
L’IR et l’ISF : identifier les pistes d’optimisation
Repérer et discuter des attentes de son client
Dresser et analyser le bilan patrimonial
4. Étape 4 : Formuler des solutions
A chaque objectif sa solution
Les placements à revenus fixes
Les placements à revenus variables
Les placements de défiscalisation
Retour sur l’assurance-vie
Savoir présenter une simulation à son client
5. Étape 5 : Les contours réglementaires à ne pas négliger
La réglementation KYC : principes et enjeux
La lutte anti-blanchiment
Le devoir de conseil et d’information : contenu, sanctions, jurisprudence
CAS PRATIQUE :
Mise en situation réelle à partir de données factuelles
Public
Chargés de clientèle particuliers, conseillers en gestion de patrimoine
Prérequis :
Cette formation ne nécessite aucun pré requis
Objectifs
Cerner l’environnement juridique, fiscal, patrimonial et familial de son client afin de détecter ses besoins et de le conseiller de manière optimale et sécurisée.
Méthodes pédagogiques :
Alternance d’éléments techniques et de cas pratiques
Quiz, remise d’un support complet à l’issue de la formation
Moyens d'évaluation :
Questionnaire d’évaluation
QCM de validation des connaissances acquises