Savoir établir un bilan patrimonial de A à Z

Prix
800 €

Durée
1 jours (s)

Homologation
Aucune

Code
GPF63

Programme
1. Étape 1- Optimiser l’entretien patrimonial
Savoir soigner l’étape «découverte client » : les enjeux
Amorcer les questions et sujets délicats
Savoir identifier les objectifs du client: constitution, valorisation, optimisation, recherche de revenus complémentaires, retraite, protection de la famille, transmission
Savoir confronter les enjeux patrimoniaux aux objectifs et souhaits de votre client
2. Étape 2- dresser un bilan et en faire l’analyse
La collecte et l’audit des documents clés: une étape cruciale
Les chiffres clés à détenir: revenus, taux d’endettement, capacité d'épargne, biens, pression fiscale...
Les particularités du client chef d’entreprise
L’importance de la remise d’un rapport patrimonial
3. Étape 3- Formuler des solutions
Formuler une stratégie patrimoniale à son client en fonction de ses objectifs
Présenter un plan d’action à court et long terme
Savoir négocier avec le client et le convaincre
Le devoir d’information, de conseil et de mise en garde
L’importance des simulations chiffrées
Rédiger une lettre de mission et d’honoraires : pourquoi et comment ?
CAS PRATIQUE :
Mise en situation réelle à partir de données factuelles
Public
Avocats, experts-comptables, conseils en gestion de patrimoine, conseils en investissements financiers, conseillers de clientèle des banques, assureurs.
Prérequis :
Cette formation ne nécessite aucun prérequis
Objectifs
Maîtriser les techniques de diagnostic patrimonial et être en mesure de les mettre en œuvre afin d'éviter le risque contentieux.
Méthodes pédagogiques :
Alternance d’éléments techniques et de cas pratiques
Quiz, remise d’un support complet à l’issue de la formation
Moyens d'évaluation :
Questionnaire d’évaluation
QCM de validation des connaissances acquises